富阳农商银行“丰收”系列人民币理财产品运作情况披露公告
（截止2020年05月31日）
截止2020年5月31日，我行存续理财产品31.43亿元，各期理财产品均运行正常，风险评级未发生显著变化，截止报告期收益表现可覆盖业绩比较基准的要求。
存续理财产品募集资金3.37%存放于托管行，96.63%直接投资于证券公司资产管理计划。穿透后3.98%投资于现金及活期存款，29.85%投资于买入反售，22.59%投资于商业性金融债券，11.77%投资于企业债券，27.04%投资于公司债券，4.77%投资于企业债务融资工具。上述直接投资中，可在工作日随时提取资金的资管计划占比70.15%，可完全覆盖下月到期产品，30天内可提取资金的资管计划占比29.85%，总体流动性情况较好。我行直接投资的资产情况如下：
|
资产名称 |
规模（万元） |
占比 |
|
联储证券月月发2号集合资产管理计划 |
2474.00 |
0.79% |
|
银行活期存款 |
10577.00 |
3.37% |
|
联储证券月月发3号集合资产管理计划 |
12442.00 |
3.96% |
|
联储证券季季盈3号集合资产管理计划 |
17036.00 |
5.42% |
|
联储证券月月发4号集合资产管理计划 |
17770.00 |
5.65% |
|
联储证券月月发1号集合资产管理计划 |
44102.00 |
14.03% |
|
联储证券银宝2号定向资产管理计划 |
46942.00 |
14.93% |
|
华西证券丰收信融1号单一资产管理计划 |
162976.00 |
51.85% |
|
合计 |
314319 |
100.00% |
截止2020年05月31日我行存续理财产品信息如下：
|
序号 |
产品名称 |
风险等级 |
成立日 |
到期日 |
投资类型 |
投资方向及比例 |
业绩比较基准（%） |
运作情况 |
风险评级变动情况 |
|
1 |
丰收·喜乐19240 |
中低风险（PR2） |
2019-11-13 |
2020-8-24 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.35 |
正常 |
未变动 |
|
2 |
丰收·喜乐19246 |
中低风险（PR2） |
2019-11-27 |
2020-9-7 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.35 |
正常 |
未变动 |
|
3 |
丰收·喜乐19248 |
中低风险（PR2） |
2019-11-29 |
2020-6-22 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
4 |
丰收·喜乐19252 |
中低风险（PR2） |
2019-12-11 |
2020-8-24 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.35 |
正常 |
未变动 |
|
5 |
丰收·喜乐19257 |
中低风险（PR2） |
2019-11-19 |
2020-11-12 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.60 |
正常 |
未变动 |
|
6 |
丰收·喜乐19259 |
中低风险（PR2） |
2019-12-16 |
2020-6-9 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
7 |
丰收·喜乐19261 |
中低风险（PR2） |
2019-12-20 |
2020-8-10 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
8 |
丰收·喜乐19267 |
中低风险（PR2） |
2019-12-26 |
2020-12-21 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.60 |
正常 |
未变动 |
|
9 |
丰收·喜乐20002 |
中低风险（PR2） |
2020-1-3 |
2020-9-17 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.50 |
正常 |
未变动 |
|
10 |
丰收·喜乐20004 |
中低风险（PR2） |
2020-1-6 |
2020-6-2 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
11 |
丰收·喜乐20006 |
中低风险（PR2） |
2020-1-10 |
2020-9-29 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
12 |
丰收·喜乐20008 |
中低风险（PR2） |
2020-1-15 |
2020-7-7 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
13 |
丰收·喜乐20010 |
中低风险（PR2） |
2020-1-20 |
2020-8-11 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
14 |
丰收·喜乐20014 |
中低风险（PR2） |
2020-1-23 |
2020-9-29 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
15 |
丰收·喜乐20016 |
中低风险（PR2） |
2020-2-1 |
2020-8-18 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
16 |
丰收·喜乐20017 |
中低风险（PR2） |
2020-2-1 |
2020-12-8 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
17 |
丰收·喜乐20019 |
中低风险（PR2） |
2020-2-3 |
2020-12-8 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
18 |
丰收·喜乐20021 |
中低风险（PR2） |
2020-2-7 |
2020-9-22 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
19 |
丰收·喜乐20022 |
中低风险（PR2） |
2020-2-10 |
2020-6-2 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
20 |
丰收·喜乐20023 |
中低风险（PR2） |
2020-2-10 |
2020-11-17 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
21 |
丰收·喜乐20024 |
中低风险（PR2） |
2020-2-14 |
2020-6-9 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
22 |
丰收·喜乐20025 |
中低风险（PR2） |
2020-2-14 |
2020-9-1 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
23 |
丰收·喜乐20026 |
中低风险（PR2） |
2020-2-17 |
2020-6-9 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
24 |
丰收·喜乐20027 |
中低风险（PR2） |
2020-2-17 |
2020-11-24 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
25 |
丰收·喜乐20028 |
中低风险（PR2） |
2020-2-21 |
2020-6-16 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
26 |
丰收·喜乐20029 |
中低风险（PR2） |
2020-2-21 |
2020-10-12 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
27 |
丰收·喜乐20030 |
中低风险（PR2） |
2020-2-24 |
2020-6-16 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
28 |
丰收·喜乐20031 |
中低风险（PR2） |
2020-2-24 |
2020-12-1 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
29 |
丰收·喜乐20032 |
中低风险（PR2） |
2020-2-27 |
2020-6-23 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
30 |
丰收·喜乐20033 |
中低风险（PR2） |
2020-2-27 |
2020-9-15 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
31 |
丰收·喜乐20034 |
中低风险（PR2） |
2020-2-27 |
2020-12-8 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
32 |
丰收·喜乐20035 |
中低风险（PR2） |
2020-3-2 |
2020-6-23 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
33 |
丰收·喜乐20036 |
中低风险（PR2） |
2020-3-2 |
2020-9-15 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
34 |
丰收·喜乐20037 |
中低风险（PR2） |
2020-3-2 |
2020-12-8 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
35 |
丰收·喜乐20038 |
中低风险（PR2） |
2020-3-5 |
2020-7-1 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
36 |
丰收·喜乐20039 |
中低风险（PR2） |
2020-3-5 |
2020-9-22 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
37 |
丰收·喜乐20040 |
中低风险（PR2） |
2020-3-5 |
2020-11-17 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
38 |
丰收·喜乐20041 |
中低风险（PR2） |
2020-3-9 |
2020-7-1 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
39 |
丰收·喜乐20042 |
中低风险（PR2） |
2020-3-9 |
2020-9-22 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
40 |
丰收·喜乐20043 |
中低风险（PR2） |
2020-3-9 |
2020-11-17 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
41 |
丰收·喜乐20044 |
中低风险（PR2） |
2020-3-12 |
2020-7-7 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
42 |
丰收·喜乐20045 |
中低风险（PR2） |
2020-3-12 |
2020-9-1 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
43 |
丰收·喜乐20046 |
中低风险（PR2） |
2020-3-12 |
2020-11-24 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
44 |
丰收·喜乐20047 |
中低风险（PR2） |
2020-3-16 |
2020-7-7 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
45 |
丰收·喜乐20048 |
中低风险（PR2） |
2020-3-16 |
2020-9-1 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
46 |
丰收·喜乐20049 |
中低风险（PR2） |
2020-3-16 |
2020-11-24 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
47 |
丰收·喜乐20050 |
中低风险（PR2） |
2020-3-19 |
2020-7-14 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
48 |
丰收·喜乐20051 |
中低风险（PR2） |
2020-3-19 |
2020-10-12 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
49 |
丰收·喜乐20052 |
中低风险（PR2） |
2020-3-2 |
2020-9-15 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.40 |
正常 |
未变动 |
|
50 |
丰收·喜乐20053 |
中低风险（PR2） |
2020-3-23 |
2020-7-14 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
51 |
丰收·喜乐20054 |
中低风险（PR2） |
2020-3-23 |
2020-9-8 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
52 |
丰收·喜乐20055 |
中低风险（PR2） |
2020-3-23 |
2020-10-12 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
53 |
丰收·喜乐20056 |
中低风险（PR2） |
2020-3-27 |
2020-7-21 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
54 |
丰收·喜乐20057 |
中低风险（PR2） |
2020-3-27 |
2020-9-15 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
55 |
丰收·喜乐20058 |
中低风险（PR2） |
2020-3-27 |
2020-10-15 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
56 |
丰收·喜乐20059 |
中低风险（PR2） |
2020-4-1 |
2020-7-21 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
57 |
丰收·喜乐20060 |
中低风险（PR2） |
2020-4-1 |
2020-9-15 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
58 |
丰收·喜乐20061 |
中低风险（PR2） |
2020-4-1 |
2020-10-15 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
59 |
丰收·喜乐20062 |
中低风险（PR2） |
2020-4-7 |
2020-7-28 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
60 |
丰收·喜乐20063 |
中低风险（PR2） |
2020-4-7 |
2020-9-22 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
61 |
丰收·喜乐20064 |
中低风险（PR2） |
2020-4-7 |
2020-10-20 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
62 |
丰收·喜乐20065 |
中低风险（PR2） |
2020-4-10 |
2020-7-28 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
63 |
丰收·喜乐20066 |
中低风险（PR2） |
2020-4-10 |
2020-9-22 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
64 |
丰收·喜乐20067 |
中低风险（PR2） |
2020-4-10 |
2020-10-20 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
65 |
丰收·喜乐20068 |
中低风险（PR2） |
2020-4-13 |
2020-8-4 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
66 |
丰收·喜乐20069 |
中低风险（PR2） |
2020-4-13 |
2020-9-29 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
67 |
丰收·喜乐20070 |
中低风险（PR2） |
2020-4-13 |
2020-12-22 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
68 |
丰收·喜乐20071 |
中低风险（PR2） |
2020-4-17 |
2020-8-11 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
69 |
丰收·喜乐20072 |
中低风险（PR2） |
2020-4-17 |
2020-10-12 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
70 |
丰收·喜乐20073 |
中低风险（PR2） |
2020-3-16 |
2020-12-22 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.40 |
正常 |
未变动 |
|
71 |
丰收·喜乐20074 |
中低风险（PR2） |
2020-3-27 |
2021-3-24 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.45 |
正常 |
未变动 |
|
72 |
丰收·喜乐20075 |
中低风险（PR2） |
2020-4-20 |
2020-7-20 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
73 |
丰收·喜乐20076 |
中低风险（PR2） |
2020-4-20 |
2020-10-14 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
74 |
丰收·喜乐20077 |
中低风险（PR2） |
2020-4-20 |
2020-12-4 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
75 |
丰收·喜乐20078 |
中低风险（PR2） |
2020-4-24 |
2020-7-24 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
76 |
丰收·喜乐20079 |
中低风险（PR2） |
2020-4-24 |
2020-9-17 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
77 |
丰收·喜乐20080 |
中低风险（PR2） |
2020-4-24 |
2020-12-9 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
78 |
丰收·喜乐20081 |
中低风险（PR2） |
2020-4-28 |
2020-7-28 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
79 |
丰收·喜乐20082 |
中低风险（PR2） |
2020-4-28 |
2020-10-15 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
80 |
丰收·喜乐20083 |
中低风险（PR2） |
2020-4-28 |
2020-12-9 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
81 |
丰收·喜乐20084 |
中低风险（PR2） |
2020-5-6 |
2020-8-25 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
82 |
丰收·喜乐20085 |
中低风险（PR2） |
2020-5-6 |
2020-10-20 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
83 |
丰收·喜乐20086 |
中低风险（PR2） |
2020-5-6 |
2020-11-18 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
84 |
丰收·喜乐20087 |
中低风险（PR2） |
2020-5-6 |
2020-12-15 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.35 |
正常 |
未变动 |
|
85 |
丰收·喜乐20089 |
中低风险（PR2） |
2020-5-11 |
2020-8-10 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
86 |
丰收·喜乐20090 |
中低风险（PR2） |
2020-5-11 |
2020-10-27 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
87 |
丰收·喜乐20091 |
中低风险（PR2） |
2020-5-11 |
2020-12-22 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.35 |
正常 |
未变动 |
|
88 |
丰收·喜乐20092 |
中低风险（PR2） |
2020-5-15 |
2020-9-28 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.25 |
正常 |
未变动 |
|
89 |
丰收·喜乐20093 |
中低风险（PR2） |
2020-5-15 |
2020-10-14 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.30 |
正常 |
未变动 |
|
90 |
丰收·喜乐20094 |
中低风险（PR2） |
2020-5-22 |
2020-12-11 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.50 |
正常 |
未变动 |
|
91 |
丰收·喜乐20095 |
中低风险（PR2） |
2020-5-18 |
2020-8-18 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.10 |
正常 |
未变动 |
|
92 |
丰收·喜乐20096 |
中低风险（PR2） |
2020-5-18 |
2020-11-18 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
93 |
丰收·喜乐20097 |
中低风险（PR2） |
2020-5-22 |
2020-8-25 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.10 |
正常 |
未变动 |
|
94 |
丰收·喜乐20098 |
中低风险（PR2） |
2020-5-22 |
2020-9-15 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.15 |
正常 |
未变动 |
|
95 |
丰收·喜乐20099 |
中低风险（PR2） |
2020-5-22 |
2020-11-25 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
96 |
丰收·喜乐20100 |
中低风险（PR2） |
2020-5-25 |
2020-8-25 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.10 |
正常 |
未变动 |
|
97 |
丰收·喜乐20101 |
中低风险（PR2） |
2020-5-25 |
2020-11-18 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
98 |
丰收·喜乐20102 |
中低风险（PR2） |
2020-5-28 |
2020-8-28 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.10 |
正常 |
未变动 |
|
99 |
丰收·喜乐20103 |
中低风险（PR2） |
2020-5-28 |
2020-10-16 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.15 |
正常 |
未变动 |
|
100 |
丰收·喜乐20104 |
中低风险（PR2） |
2020-5-28 |
2020-11-25 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.20 |
正常 |
未变动 |
|
101 |
丰收·喜乐20115 |
中低风险（PR2） |
2020-5-8 |
2020-11-5 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.50 |
正常 |
未变动 |
|
102 |
丰收·喜乐2019 |
中低风险（PR2） |
2019-11-13 |
2020-11-12 |
债券型 |
债券80-100%， 现金、存款0-20% |
4.60 |
正常 |
未变动 |
1.理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，理财非存款、产品有风险、投资需谨慎；
2.上述产品预计可实现的年化收益率不低于最新公布的客户参考业绩比较基准；
3.报告期内，未发生影响本理财产品本金和收益的风险事件，产品运作正常；
4.本报告期内未发生应披露的重大事项；
5.公告上未尽事宜，以产品协议书为准。
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富阳农商银行
2020年06月05日
